一、事件描述

　　2021年12月2日，兩名女性前來網(wǎng)點(diǎn)查詢自己是否有交行儲(chǔ)蓄卡，客戶表示自己收到短信辦理了一張卡，但從未辦理過二類卡，經(jīng)查詢客戶確實(shí)有一張交行二類卡。經(jīng)客戶仔細(xì)回憶，近期有人通過支付寶添加其為好友，主動(dòng)表示要介紹工作給客戶，并給客戶發(fā)送網(wǎng)址鏈接，讓客戶下載“微風(fēng)軟件”，與客戶進(jìn)行語音，并要求客戶填報(bào)自己的個(gè)人信息，包括身份證號(hào)，銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等敏感信息，可能客戶填寫時(shí)被對方控制，盜取了自己的個(gè)人信息，給客戶開通了二類卡。通過查詢客戶交易明細(xì)，客戶卡上有一筆11000元買單吧好享貸提現(xiàn)入賬，入賬后立即轉(zhuǎn)給陌生人賬戶，卡上還有1000元的余額，我行工作人員立即要求客戶將卡掛失。通過查詢買單吧，還有33500元轉(zhuǎn)入其興業(yè)銀行卡,通過查詢興業(yè)銀行卡交易明細(xì)，資金也被分批轉(zhuǎn)走。在工作人員的指導(dǎo)下，客戶立即聯(lián)系我行信用卡客服中心，對該卡進(jìn)行了掛失凍結(jié)，并指導(dǎo)客戶前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案，避免了客戶的進(jìn)一步損失，客戶對我行工作人員表示感謝。

　　二、主要風(fēng)險(xiǎn)及危害

　　1.通過發(fā)送連接網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行詐騙。詐騙人以入職核查信息為由，騙取客戶信息，誘導(dǎo)客戶點(diǎn)擊網(wǎng)絡(luò)連接，遠(yuǎn)程操控客戶手機(jī)，并誘導(dǎo)客戶進(jìn)行信用貸款，并將貸款資金轉(zhuǎn)出，具有典型的電信詐騙特征;

　　2.詐騙手法隱蔽性迷惑性較強(qiáng)。不法分子以入職核驗(yàn)信息為由，利用客戶求職心切的心理，極具欺騙性。且客戶自認(rèn)為名下并無大額資產(chǎn)，放松了警惕，但忽視了網(wǎng)絡(luò)信用貸款，逐步落入圈套。

　　三、應(yīng)對措施

　　1.持續(xù)做好防范電信詐騙宣傳。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在日常工作中，應(yīng)認(rèn)真履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任，向客戶積極開展防范電信詐騙宣傳工作，普及金融知識(shí)。通過廳堂集中宣傳、送教上門等多種方式，主動(dòng)為客戶進(jìn)行電信詐騙典型案例宣講;

　　2.不要輕信他人。一定要保持清醒的頭腦，任何通過電話、短信要求當(dāng)事人提供自己的關(guān)鍵信息，都要心存警惕，切勿向他人透露自己的重要信息，包括身份證，卡號(hào)，手機(jī)號(hào)及驗(yàn)證碼。