為堅決遏制涉案賬戶的增長勢頭，夯牢支付結(jié)算領(lǐng)域風(fēng)險隔離墻，建行臨汾分行多舉措落實(shí)精心部署涉賭涉詐風(fēng)險治理問題整改工作。做到查防結(jié)合、標(biāo)本兼治，提升分行涉賭涉詐風(fēng)險防控能力，持續(xù)抓好銀行賬戶，促進(jìn)賬戶管理質(zhì)量的持續(xù)提升。堅決切斷涉案資金鏈，確保合規(guī)經(jīng)營。

　　提高站位，壓實(shí)責(zé)任。當(dāng)前，跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪活動仍然高發(fā)，涉案賬戶從個人賬戶向單位賬戶蔓延趨勢明顯，建行臨汾分行充分認(rèn)識形勢的嚴(yán)峻性，嚴(yán)格落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》的各項(xiàng)規(guī)定，結(jié)合該行規(guī)定的有關(guān)部署，以查促改，切實(shí)提升單位賬戶風(fēng)險管控能力，嚴(yán)格執(zhí)行以賬戶質(zhì)量和風(fēng)險防范為導(dǎo)向的管理理念和管理體系。要求全行提高政治站位,統(tǒng)一思想認(rèn)識，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，堅持不懈地整治涉賭涉詐風(fēng)險治理工作深入開展。

　　成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。為加強(qiáng)對“涉賭涉詐風(fēng)險現(xiàn)場核查”整改工作領(lǐng)導(dǎo)，市分行成立由分管行領(lǐng)導(dǎo)為組長，各相關(guān)部室、中心主要負(fù)責(zé)人為成員的整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織、協(xié)調(diào)和推進(jìn)“涉賭涉詐風(fēng)險”治理工作，壓實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。以防范案發(fā)風(fēng)險為導(dǎo)向，壓實(shí)銀行賬戶合規(guī)管理責(zé)任，一是按照“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的業(yè)務(wù)誰負(fù)責(zé)”“誰的區(qū)域誰負(fù)責(zé)”“誰開戶誰負(fù)責(zé)”原則，強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)、各部門和各崗位人員的責(zé)任落實(shí)。二是嚴(yán)格遵循“了解你的客戶”、“了解客戶的業(yè)務(wù)”等原則，做到防控治理和日常管理相結(jié)合、全覆蓋。

　　采取措施，全面排查。強(qiáng)化賬戶實(shí)名制，加強(qiáng)客戶審核;強(qiáng)化運(yùn)用科技手段，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測能力;定期開展存量賬戶風(fēng)險排查;撥打企業(yè)留存手機(jī)號碼、實(shí)地上門查訪、對賬等措施，持續(xù)識別客戶身份;審慎開通企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，合理限定網(wǎng)銀限額;強(qiáng)化賬戶風(fēng)險分類分級管理：對于發(fā)現(xiàn)可疑的，審慎開通非柜面業(yè)務(wù)并采取適當(dāng)控制措施，全面核查;對于存在風(fēng)險的，應(yīng)及時清理處置，并全面排查關(guān)聯(lián)賬戶，實(shí)現(xiàn)賬戶風(fēng)險內(nèi)部統(tǒng)籌管理，各支行嚴(yán)密配合部門指導(dǎo)，系統(tǒng)性、常態(tài)化開展存量賬戶風(fēng)險排查，及時消除風(fēng)險隱患。

　　閉環(huán)整改，嚴(yán)肅問責(zé)。對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患、違法違規(guī)問題，堅持做到即查即糾、立查立改。認(rèn)真剖析成因，舉一反三，整章建制，從約束機(jī)制、制度規(guī)程、業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)等方面補(bǔ)齊短板。做到責(zé)任到人，跟蹤到位，確保整改見效。